Het (Nalatenschap)dossier
Door alle administratieve informatie bij elkaar te zoeken ontstaat er een overzicht van belangrijke personen/familiegegevens, rekeningnummers, verzekeringspolissen, vindplaatsen van belangrijke zaken, et cetera. De verzameling van formulieren kunt u samenvoegen in een persoonlijk dossier. Dit dossier stelt u in staat om:
- uw eigen situatie te beoordelen;
- een persoonlijk dossier samen te stellen dat u kunt overdragen aan
bijvoorbeeld een familielid, goede bekende of notaris;
- uw persoonlijke situatie te bespreken met een adviseur.
KaWin kan u een mooi boekwerkje aanbieden met alle voor u relevante informatie maar kan u desgewenst ook een digitale versie toezenden. Het gaat vaak om vertrouwelijke informatie. Bewaar daarom uw persoonlijk dossier altijd zorgvuldig. Mocht u het dossier niet thuis willen bewaren dan zijn er diverse mogelijkheden om dit onder te brengen (bijvoorbeeld bij een notaris of executeur).
Woning
Bij een woning spelen diverse onderwerpen een rol. De woning kan een huur- of koopwoning zijn. Met behulp van het nalatenschapdossier kan er een inventarisatie gemaakt worden van de voor u relevante vragen met betrekking tot uw huur- of koopwoning. Het biedt inzicht in een vraag zoals: welke verzekeringen zijn er afgesloten met betrekking tot de woning?
Persoonlijke documenten
Er zijn diverse persoonlijke documenten. Het kenmerk hiervan is dat zij betrekking hebben op u zelf, op naam gesteld zijn en vaak een uniek kenmerk hebben (bijvoorbeeld een polis-, document- of aktenummer). Met behulp van het nalatenschapdossier kan er een inventarisatie gemaakt worden van de relevante persoonlijke papieren. Tevens kan aangegeven worden waar deze papieren zich bevinden (thuis of elders, bijvoorbeeld bij de notaris).
Verzekeringen
U kunt u zelf verzekeren tegen diverse voorvallen. Met behulp van het nalatenschapdossier kan er een inventarisatie gemaakt worden van de aangegane verzekeringen. Het biedt u inzicht in een vraag zoals: ben ik niet dubbel verzekerd?
Bankzaken
Er zijn vaak diverse bankrekeningen en creditcards en de daarbij behorende pincodes. Vaak kennen deze rekeningen de mogelijkheid van elektronisch bankieren, waarvoor wachtwoorden nodig zijn.
In sommige gevallen zijn er effecten, een bankkluis of is er een volmacht verstrekt.
Met behulp van het nalatenschapdossier kunt u een inventarisatie maken van de relevante bank- en girozaken. Als u hierbij overweegt om de relevante pincodes en wachtwoorden te verzamelen, bewaar deze dan zorgvuldig.
Waardevolle zaken
In huis bevinden zich diverse zogenaamde roerende zaken (bijvoorbeeld kleding, meubilair, servies, apparaten, et cetera). Het opstellen van een inventarisatielijst kan handig zijn, bijvoorbeeld:
- ter vereenvoudiging van een toekomstige boedelafwikkeling;
- om na te gaan of bepaalde (waardevolle) zaken nagelaten dienen te worden aan een
bepaalde persoon (bijvoorbeeld in een legaat of testament).
Het maken van foto’s van belangrijke zaken kan hierbij goed van pas komen. Voor sommige zaken verdient het aanbeveling om een taxatie te laten uitvoeren.
Persoons- en familiegegevens
In het stuk van de persoons- of familiegegevens kunnen de relevante persoons- en familie-gegevens worden ingevuld. Dit betreft informatie over u en uw partner, kinderen, familie en (goede) kennissen. Ook is er de mogelijkheid om gegevens van bijvoorbeeld een voogd, huisarts of geestelijke op te nemen. Wij raden ook aan om een adressenboek van familie, vrienden en bekenden compleet en up-to-date bij te houden. Dat kan opgenomen worden in dit dossier of u kunt zelf een apart adressenboek maken.
Abonnementen en lidmaatschappen
Met behulp van het stuk over abonnementen en lidmaatschappen kan een inventarisatie gemaakt worden van de abonnementen en lidmaatschappen die u heeft. Ook de leveranciers van energie-, telecom en kabeldiensten vallen hier onder. Het nakijken van de bankafschriften van het afgelopen half jaar kan helpen bij het invullen van dit overzicht.
Oudedagsvoorziening
De oudedagsvoorziening bestaat in essentie uit drie onderdelen:
- het pensioen dat u van de overheid ontvangt vanaf uw 65ste levensjaar (AOW);
- een werkgeverspensioen als u heeft gewerkt; en
- een eventuele aanvulling door bijvoorbeeld een lijfrente of kapitaalverzekering;
Wachtwoord en pincodes
Dit onderwerp is slechts bedoeld om u bewust te maken dat in het dagelijks leven veelvuldig gebruik gemaakt wordt van wachtwoorden en pincodes. Alhoewel deze persoonlijk zijn en in principe niet voor anderen zijn bestemd, speelt altijd de vraag in hoeverre u deze toch aan iemand anders wilt of moet toevertrouwen (bijvoorbeeld uw partner of kinderen).
Pincodes en wachtwoorden worden bijvoorbeeld gebruikt bij de:
- betaalautomaat (pincode);
- mobiele telefoon (toegangs- en pukcode);
- computer (loginnaam en wachtwoord);
- elektronisch bankieren (loginnaam en wachtwoord);
- alarm van de woning (code);
- postorderbestellingen (klantcode);
- Digid (inlogcode);
- kluis (cijfercode).
Onderneming
Bij het drijven van een onderneming komt u in aanraking met diverse onderwerpen, zoals verzekeringen, pensioenopbouw en opvolgingskwesties. Met behulp van het nalatenschapdossier kan er een inventarisatie gemaakt worden van de voor u meest relevante informatie over uw onderneming en (privé) situatie. Het biedt inzicht in vragen als:
- Ben ik in voldoende mate verzekerd tegen arbeidsongeschiktheid?
- In welke situatie kom(t)en mijn partner of kinderen als ik onverwachts overlijdt en dien ik hiervoor nog testamentair iets te regelen?
(Huis)dieren
Dieren zijn kwetsbaar. Vooral als het gaat om het huisdier waar u het meest aan gehecht bent. Wat gaat er gebeuren als u niet meer voor het huisdier kunt zorgen. Het nalatenschapdossier zet u misschien aan het denken om een goede oplossing te vinden.
Uitvaartwensen
In de praktijk geldt dat de wensen van een overledene vaker niet dan wel bekend zijn. Het verdient dan ook aanbeveling hier nu al over na te denken door de lijst in te vullen). Veel voorkomende vragen zijn: Wil ik een begrafenis of crematie? Laat ik mijn nabestaanden op een goede manier achter? Wil ik na overlijden mijn lichaam ter beschikking stellen aan de wetenschap?
Er zijn tegenwoordig veel mogelijkheden om een uitvaart specifiek of persoonlijk te laten zijn. Door het vastleggen van uw specifieke wensen in het stuk van uitvaartwensen kunt u aangeven wat u aan specifieke wensen heeft.
Let wel op dat een vastlegging van uw uitvaartwensen in dit dossier geen rechtskracht heeft: hiervoor zult u naar een notaris moeten. De uitvaartwensen gelden dus alleen als leidraad bij de uitvaart.
